미국주식 포트폴리오 분석기

미국주식 포트폴리오 분석기는 달러 자산을 직접 보유한 투자자가 현재 포트폴리오 상태를 한눈에 파악하고 리밸런싱 의사결정을 내릴 때 유용합니다.

• 분기별 포트폴리오 점검 시 — 수익률·비중 변화를 정리하고 목표 배분과 비교하고 싶을 때
• 신규 종목 편입 전 — 추가 매수 금액이 전체 비중에 미치는 영향을 미리 확인하고 싶을 때
• 배당 수입 추정 시 — 보유 종목별 주당 배당금을 입력해 연간 예상 배당금을 계산할 때
• 원화 환산 평가액 확인 시 — 현재 환율 기준으로 보유 자산의 원화 평가금액을 빠르게 파악할 때 (매수 당시 환율이 다르면 실제 원화 손익과 차이가 있을 수 있습니다)

계산기는 종목별로 입력한 매입가·수량·현재가·배당금을 바탕으로 아래 지표를 자동 산출합니다.

1. 평가손익 = (현재가 − 매입가) × 수량 — 달러 기준 미실현 손익
2. 수익률(%) = 평가손익 ÷ 매입 총액 × 100 — 종목별·포트폴리오 전체 수익률
3. 비중(%) = 종목 평가액 ÷ 전체 평가액 × 100 — 현재 자산 배분 비중
4. 리밸런싱 금액 = (목표 비중 − 현재 비중) × 전체 평가액 — 매수·매도 필요 금액
5. 연간 배당 = 주당 배당금 × 수량 — 종목별 예상 배당 수입(세전)

현재가 자동 조회를 사용하면 Twelve Data API를 통해 달러 가격(지연 시세 포함)이 반영되며, 환율은 Frankfurter API에서 USD/KRW를 가져와 원화 환산 평가액을 계산합니다.

1. 비중 확인: 비중 차트에서 특정 종목이 30%를 초과하면 집중 위험 신호입니다. 지수 ETF 위주로 재편하거나 추가 매수를 분산하는 것을 검토하세요.
2. 리밸런싱 금액 확인: 목표 비중 대비 현재 비중 차이가 ±5%p 이상이면 리밸런싱 타이밍입니다. 매수·매도 금액을 확인하고 세금·수수료 영향도 함께 고려하세요.
3. 배당수익률 점검: 연간 배당 수입을 원화 환산 평가액으로 나누면 배당수익률을 구할 수 있습니다. 목표 배당수익률(예: 3%)에 미달하면 배당 성장주 ETF 편입을 고려하세요.

• 현재가 자동 조회는 Twelve Data 무료 플랜 기준으로 분당 8회 제한이 있습니다. 종목이 많을 경우 전체 조회가 지연될 수 있습니다.
• 환율은 Frankfurter API의 공시 환율을 사용하며 실시간 호가가 아닙니다. 실제 매매 시 은행·증권사 환율과 차이가 발생할 수 있습니다.
• 배당금은 사용자가 직접 입력하는 값으로, 배당 삭감·특별 배당 등 변동 사항은 자동으로 반영되지 않습니다. 분기마다 직접 확인하고 업데이트하세요.
• 데이터는 브라우저 로컬스토리지에 저장됩니다. 다른 기기나 시크릿 창에서는 저장된 내용이 보이지 않으며, 브라우저 데이터 삭제 시 초기화됩니다.
• 이 계산기는 투자 참고용 정보 제공 도구입니다. 실제 매매 결정은 본인의 판단과 책임하에 이루어져야 하며, 세금·환전 비용 등 실거래 비용을 별도로 고려하세요.